InvestissHeure

Pour certaines personnes, le début d'une nouvelle année consiste à prendre des résolutions ! Pour moi, c'est le temps de faire le bilan de mes rendements de portefeuille d'investissements ! J'ai aussi pris des résolutions que j'ai déjà mises de côté pour l'an prochain ... 

À chaque début d'année, je calcule toujours le rendement historique de mon portefeuille qui comprend le rendement de ma dernière année ...

RENDEMENT HISTORIQUE :

Mon rendement annuel moyen depuis 1999, qui marque le début de la gestion de mon portfeuille en tant qu'investisseur autonome, est de ... roulement de tambour ... de 11,48% ! Pas pire, considérant que le taux de rendement espéré que j'utilise pour ma planification de retraite est de 6,5% ! Et oui, j'ai survécu à l'éclatement de la bulle techno en 2001 et à la crise financière de 2008 !

RENDEMENT ANNUEL de 2010 :

Mon rendement a été de ... je devrais dire n'a été que de ... 4,51% ... Ben oui, j'ai connu une mauvaise année ! Mauvais placements ? Non, après la reprise de 2009, je m'attendais à une correction des marchés boursiers qui n'est jamais arrivée ... Je suis honnête, je l'avoue ... Mon ratio de liquidités (encaisse) a été de plus de 50% au cours de l'année alors ... Comme je l'ai déjà dit dans des chroniques antérieures, la priorité de ma gestion de portefeuille est de gérer les risques, pas les rendements et, à l'occasion, comme ce fut le cas l'an dernier, cela affecte le rendement global. J'espère que je pourrai me "refaire" en 2011 mais j'attend toujours "ma" correction ... La stratégie de synchronisation de marché peut être négative à court terme mais à moyen et long terme, je crois qu'elle me sera favorable ! Du moins, elle l'a été par le passé ...

Si vous voulez calculer vos rendements de portefeuille, vous trouverez, en annexe à ma chronique, un chiffrier excel (xls). Vous n'avez qu'a cliquer sur le lien et à télécharger/sauvegarder le fichier. Je vous encourage à le faire ! Il est important, voire primordial, de mesurer la performance de vos actifs financiers !

J'utilise la méthode simplifiée de Dietz pour calculer le taux de rendement; la formule est la suivante :

SOLDE FIN - SOLDE DÉBUT - MOUVEMENTS DES CAPITAUX

divisé par

SOLDE DÉBUT + MOUVEMENTS DES CAPITAUX

où :

MOUVEMENTS DES CAPITAUX = (AJOUTS moins RETRAITS)

On devrait théoriquement ajuster les mouvements des capitaux en fonction du temps, c'est-à_dire, début ou fin de période ... C'est trop compliqué et çà ne fait pas grande différence alors vive la simplicité !

Bons calculs, voici le fichier :

PERFORMANCE HISTORIQUE DE PORTEFEUILLE